Группировка «ЛИМАТОН» : Как банкрот Дмитрий Скопинов и его сообщник Эдуард Мокаев построили криминальный финансовый синдикат (Часть 1)
View Details31.07.2025
Изданию «Автор i» удалось добыть уникальные сведения о новых потенциальных акционерах банка «Агора», которые планируют в ближайшем будущем стать номинальными владельцами столь сомнительного актива. Также мы расскажем о том, что именно сейчас происходит в банке накануне сделки по его продаже.
Сегодня речь пойдёт о двух молодых бизнесменах из Казани, кандидатуры которых внесены на рассмотрение в ЦБ РФ в качестве будущих приобретателей акций Алексея Тюленева, семейства Аверьяновых и АО «Комдрагметалл РС(Я)». По данным «Автор i», нынешние акционеры уже заключили ряд письменных соглашений о продаже своих акций жителям Казани и даже успели получить часть денежных средств в счет оплаты акций.
Ранее мы уже обращали внимание читателей на любопытные «неувязки» в предпринимательской деятельности Артура Халикова и Артура Максимова, которые всецело подпадают под действие ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Однако даже эти вызывающие недоумение факты меркнут перед теми обстоятельствами, которые открылись нам в ходе более глубокого изучения биографий новоиспечённых деятелей банковской отрасли.
Артур Альбертович Халиков
Начнём с Артура Альбертовича Халикова. Несмотря на относительно молодой возраст, уже с середины 2010-х гг. этот загадочный господин является теневым финансовым директором скандально известного криминального «короля госзаказа» из Татарстана Равиля Зиганшина. Последний в прошлом занимал пост депутата Госсовета Татарстана, а ныне владеет примечательным ООО «Производственно-Строительное Объединение «Казань» , которое успело попасть под уголовное преследование и погрязнуть в банкротстве и судебных тяжбах.
В отношении самого Равиля Зиганшина к середине 2024 г. была возбуждена серия громких уголовных дел по действиям, связанным с уклонением от уплаты налогов над сумму в размере 1,3 млрд рублей при строительстве двух футбольных стадионов к Чемпионату мира по футболу 2018 г. в Самаре (за 19 млрд рублей), а также в Саранске (за 16,5 млрд рублей). По версии следствия, чтобы избавить себя от обременительных налоговых выплат, ООО «ПСО Казань» подписывало фиктивные договоры оказания услуг с подставными фирмами. Более того, СК РФ подозревал Равиля Зиганшина в уклонении от уплаты налогов на сумму в 2,6 млрд рублей по итогам его профессиональной деятельности в 2013-2016 гг.
В мае 2024 г. против Равиля Зиганшина было возбуждено уголовное дело об «уклонении от уплаты налогов, совершённом в особо крупном размере» (п. «б» ч. 2 ст. 199 УК РФ). По данным следствия, Зиганшин в период с 2019 по 2021 гг. представил в налоговую инспекцию декларации и иные документы, в которых указал «фиктивные сведения по сделкам с тремя аффилированными фирмами». Таким образом, ООО «ПСО Казань» удалось уклониться от уплаты налога на добавленную стоимость (НДС) на 87 млн рублей (а с учётом пени сумма превысила 8 млрд рублей). Несмотря на это, на данный момент удачливый предприниматель находится на свободе — он был отпущен под залог в 100 млн рублей.
Но и это ещё не всё. В июне 2024 г. прокурором Республики Татарстан Альбертом Суяргуловым было принято решение об отмене вынесенного ранее постановления о возбуждении уголовного дела в отношении руководителя Зиганшина. По информации Издания «Автор i», Зиганшин смог достичь договоренности о погашении гигантских задолженностей своей компании путём крупной передачи активов на общую сумму около 7 млрд рублей в пользу республиканского бюджета.
Немного информации о роли Артура Халикова в ООО «ПСО Казань», который сегодня предпринимает неоднократные попытки убедить ЦБ РФ в законности происхождения денег, запланированных к использованию при покупке акций банка «Агора». Нам особенно интересен тот факт, что сам Халиков, не являясь непосредственным сотрудником ООО «ПСО Казань», занимался беспрепятственным выводом безналичного капитала ООО «ПСО Казань» и аффилированных компаний. Ему удавалось провернуть это с помощью заключения договоров о предоставлении услуг с сомнительными «компаниями-однодневками». Не будет ошибкой полагать, что этот факт может заинтересовать налоговые органы и следствие, а также поможет пролить свет на истинное происхождение денег, передаваемых Алексею Тюленеву и семейству Аверьяновых за их доли в банке «Агора».
Отметим, что капиталы в ООО «ПСО Казань» крутились баснословные. Помимо госзаказов на строительство объектов отечественного ЧМ-2018, компания «засветилась» в скандале, связанном с реализацией госзаказа на строительство стартового комплекса космического ракетного комплекса «Ангара» на космодроме «Восточный» в Амурской области. Последний факт в своё время привёл к судебной тяжбе с «Роскосмосом» и отстранению ООО «ПСО Казань» от амбициозного проекта из-за срыва сроков строительства, долгов и тяжелого финансового положения.
Причём, участвуя в строительстве космодрома «Восточный», руководство ООО «ПСО Казань» в начале 2024 г. не побрезговало даже запрещённой добычей песчано-гравийных смесей (ПГС) прямо на строительной площадке стартового комплекса для космической ракеты «Ангара». Этот факт странным образом совпадает с тематикой деятельности компании, декларируемой как ООО «Казанское Карьероуправление», которая принадлежит второму приобретателю банка «Агора» Артуру Максимову.
Ещё одно весьма любопытное «совпадение» связано с тем, что теневое финансовое руководство ООО «ПСО Казань» оказалось тесно связано с сомнительными историями различных татарстанских банков, у которых были отозваны лицензии за нарушение банковского законодательства.
К примеру, на должность советника председателя правления банка «Агора» перешла бывший начальник казанского филиала АО «Автоградбанк», Римма Мусина , о которой мы писали ранее. К слову сказать, бывшее руководство Мусиной не только не гнушалось обслуживанием подозрительных клиентов, участвовавших в проведении крупных теневых транзакций, но ещё и умудрилось «замарать» своё честное финансовое имя в постыдных махинациях аж в 9-и регионах России с сертификатами материнского (семейного) капитала на сумму более чем в 10,5 млрд (!) рублей.
На этом фоне фигура госпожи Мусиной, вручающей сертификаты материнского капитала улыбающимся семьям в торжественной обстановке под светом журналистских камер, выглядит весьма «пикантно». Особенно зная о том, как последняя (в «содружестве» со вторым советником председателя правления банка «Агора» по цифровым финансовым активам Александром Табаковым), пользуясь полнейшей беспомощностью Германа Редькина (исполняющего обязанности председателя правления и судорожно записывающего происходящее в банке на диктофон мобильного телефона), успешно проводит многомиллионные теневые денежные потоки через вверенную ей «Агору», никак не волнуясь о юридической стороне вопроса. Вспомним хотя бы «особые» отношения в виде наличия взаимных корреспондентских счетов и многого другого, сложившиеся у АО «Автоградбанка» с уже не действующим ПАО «Татфондбанком», также находящимся в тесном сотрудничестве с уже упомянутым «ПСО Казань». Примечательно, что сегодня сделки между ПАО «Татфондбанком» и «ПСО Казань» активно оспариваются конкурсными управляющими в арбитражных судах.
25 февраля 2025 г. Верховный суд Республики Татарстан приговорил членов ОПГ «Тукаевские» к 114 годам колонии строгого режима по делу, которое рассматривалось два года. Суд признал виновными в убийствах и покушении на убийство семерых жителей Казани, главарь которых, Геннадий Кирилов (он же Гена), заявил суду что «ничего не знает о бандах» и вообще является «простым директором строительной фирмы». Казалось бы, какое отношение данный факт имеет к нашей истории, и тем не менее: вторым «счастливым приобретателем» акций банка «Агора» стал теневой финансист данной ОПГ, уже знакомый многим Артур Максимов.
Оказалось, что новоиспеченный «банкир», действуя под чутким руководством объявленного впоследствии в международный розыск криминального авторитета Анатолия Агрбы, осуществлял незаконные финансовые операции по обналичиванию денежных средств в интересах, конечно же, членов севшей на скамью подсудимых банды «Тукаевские».
Без лишних слов мы предлагаем ответственным чиновникам ЦБ РФ и Росфинмониторинга проверить финансово-хозяйственную деятельность следующих компаний из Татарстана: ООО «АвиТастрой», ООО «Равон», ООО «Вояж» и ООО «Ситистрой». Полагаем, что даже столь небольшой выборки из целой массы «компаний-однодневок», через которые огромными потоками выводились денежные средства, будет достаточно для оценки роли новоиспечённого собственника банка «Агора» в лице Артура Максимова.
Весьма вероятным будет предположить, что истинные владельцы капиталов, предоставленных на покупку банка «Агора», заинтересованы лишь в том, чтобы продолжить работу с финансовыми схемами, которые были прерваны ими в результате отзыва лицензий у двух вышеперечисленных татарстанских банков, при этом, их список далеко не полный. Возможно, именно это стало причиной того, что текущее материальное и репутационное состояние самой «Агоры» уже давно никого не смущает?
Ответив утвердительно на предыдущий вопрос, мы уже не будем удивляться тому, что Юрий Аверьянов не беспокоится о возможности наложения субсидиарной ответственности на капиталы его дочери. Видимо, потому, что своё словечко за казанских «покупателей» уже успел замолвить ближайший деловой партнер семьи Аверьяновых – казанский нефтегазовый воротила Юрий Дорофеев. Впрочем, это не исключает и того, что последний в настоящее время более всего заинтересован лишь в том, чтобы вывести из-под западных санкций одну из своих компаний.
Становится очевидным, что об истинной биографии официальных покупателей банка «Агора» сам Юрий Аверьянов, как и Юрий Дорофеев могут просто не догадываться, ибо вряд ли бы они стали привлекать столь серьёзный административный ресурс для лоббирования их кандидатур в ЦБ РФ.
Возвратимся к текущим событиям в банке «Агора». Отдел финансового мониторинга банка состоит из бывших сотрудников аналогичного подразделения скандально известного АО «БанкВоронеж». Последний успел прославиться проведением теневых валютно-обменных транзакций, операций по замещению активов «с целью сокрытия реального финансового положения» и выводом активов «с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков».
После закономерного отзыва лицензии у банка «Воронеж» возглавлявшая там службу финансового мониторинга Юлия Ильина, являвшаяся по совместительству ответственным сотрудником, была внесена в базу данных ЦБ РФ, содержащую список лиц, деятельность которых привела к «нанесению ущерба финансовой организации или нарушению законодательства Российской Федерации».
Что это значит буквально? Только лишь то, что официально госпожа Ильина не может занимать аналогичные должности в течение 10-и лет, но, как нам уже известно, нет преград для дельцов банка «Агора». Именно здесь бывшая сотрудница проштрафившегося «Банка Воронеж»без лишнего шума заняла скромную должность заместителя начальника отдела финансового мониторинга (интересно, что кресло начальника данного подразделения отошло к бывшей подчинённой Ильиной по банку «Воронеж» Татьяне Новак). Последнюю уже в самой «Агоре» отстраняли от исполнения должностных обязанностей по прямому указанию ЦБ РФ за то, что она слишком сильно «прикрыла глаза» на определённые финансовые операции, которые совершал в банке «Агора» его нынешний мажоритарный акционер Алексей Тюленев.
Иными словами, чего ещё мы могли бы пожелать от персон, которые одним фактом трудоустройства заведомо поставлены в зависимое положение от своего работодателя, действия которого они же и обязаны контролировать на предмет соблюдения требований банковского законодательства? Отсюда и тот хаос с многомиллионными незаконными операциями, которые проводят те, кто де-факто считает себя хозяином и распорядителем банка «Агора» и при этом не несёт за это никакой, даже формальной ответственности.
И, наконец, вишенка на торте. Как оказалось, в отделе финансового мониторинга банка «Агора» функционирует «сверхсекретная горячая линия», по которой «особые» клиенты банка, руководство, а теперь и наши читатели могут в любое время дня и ночи созвониться с Юлией Александровной или Татьяной Алексеевной и получить неофициальную консультацию о методиках обхода действующего законодательства, внесении корректив в платёжные и иные документы так, чтобы незаконная банковская операция приобрела видимость законной.
Достаточно лишь набрать номер +79690526963 (с аватарки на вас посмотрит серьёзная девушка в маске), и вам станет доступна уникальная услуга от банка «Агора», благодаря которой вы сможете беспрепятственно проводить операции по обналичиванию и транзиту сомнительных средств.
Искренне надеемся, что не имеющий аналогов клиентский сервис продолжит своё существование после данной публикации и не станет прятать столь уникальную разработку от надзорных органов ЦБ РФ. Ну, а в случае его безвременной кончины, специалисты по геолокации абонентских номеров мобильной связи смогут выдать вам соответствующие координаты, по которым функционировал указанный номер – г. Москва, 2-ой Троицкий переулок, д. 3.
На фоне всех вышеперечисленных событий деятельность вновь назначенного вице-президента банка «Агора», госпожи Дарины Кнауц (она же Раднаева, в девичестве Бальжинимаева), которая, являясь гражданкой России, по совместительству имеет вид на жительство в недружественной Германии, больше похожа на мелкое баловство. Но обо всём по порядку.
Начать следует с того, что сама Дарина Баировна позиционирует себя в качестве профессионального банковского юриста международного класса. Мы прекрасно понимаем, что международное банковское законодательство представляет собой чрезвычайно сложную и многоуровневую систему нормативных актов, отвлечься на изучение которой в ежедневной рабочей суете топ-менеджменту «Агоры», видимо, порой не представляется возможным. В связи с этим Юридический отдел Издания «Автор И» хотел бы дать коллеге профессиональную консультацию в части, касающейся п. 6 ст. 11 ФЗ от 28.04.2023 N 138-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации», согласно которой госпожа Кнауц была обязана в течение 60-и дней с момента получения вида на жительство в ФРГ, вне зависимости от условий его получения и любых иных характеристик,уведомить соответствующее подразделение органа по вопросу миграции МВД России по данному факту. Несоблюдение закреплённого законом порядка влечёт за собой как административный, так и уголовный виды ответственности. Безусловно, данный факт явно не украсит резюме, и мы надеемся, что Дарина Баировна как банковский юрист высокого класса понимает это как никто другой.
Кстати, о резюме госпожи Кнауц. Согласно данному документу, нынешний вице-президент банка «Агора» являлась руководителем юридического управления банка ВТБ в период с 2002 по 2010 гг., что не соответствует действительности, поскольку госпожа Кнауц (тогда носившая фамилию Раднаева) являлась работником филиала ОАО банка ВТБ в г. Улан-Удэ с мая 2005 по август 2010 г. Расставание с ВТБ не было простым и в итоге даже вылилось в неудобную судебную тяжбу в Советском районном суде г. Улан-Удэ, согласно которой Кнауц (на тот момент Раднаева) получила в родном ВТБ целевой кредит для покупки квартиры, однако систематически нарушала условия кредитного соглашения. В связи с этим неприятным обстоятельством банк потребовал от Раднаевой расторжения договора и досрочного возврата суммы займа. Указанные требования были удовлетворены в первой инстанции, а госпожа юрист Раднаева даже не посчитала необходимым явиться в суд для защиты своих прав.
При этом уже в 2012 г. Дарина Баировна успешно защитила кандидатскую диссертацию по теме: «Правовое регулирование договора ипотеки: залога недвижимости». По всей видимости, судебный спор с бывшим работодателем в лице ВТБ позволил кандидату изучить проблематику вопроса на личном опыте. Правда, не совсем понятно, зачем Дарине Баировне потребовалось приписывать себе лишних три года воображаемого стажа в ВТБ, т. к. за это же время она успела сменить аж три места работы: от ИФНС №2 по Республике Бурятия и бурятского филиала АКБ «Банка Москва» до НОУ «Современной Гуманитарной Академии» в г. Улан-Удэ.
Также в разделе «Опыт работы» вице-президент банка «Агора» указала, что с 2024 г. (и по настоящее время) она является «партнёром» управляющей инвестиционной компании Alfa Capital (ООО УК «Альфа-Капитал»), однако на запрос нашей редакции в адрес пресс-службы указанной компании о сотрудничестве с госпожой Кнауц нами был получен предельно короткий и бескомпромиссный ответ: «Указанная персона не является и не являлась сотрудником ООО УК «Альфа-Капитал».
Но наиболее странным пунктом в резюме Дарины Баировны оказалось упоминание опыта работы в МcKinven Consulting Group (крупнейшей швейцарской аудиторско-консалтинговой группы, в периоды 2020-2021 гг., а также в 2024 г. в почётном качестве «Partner, Head of Banking Practice». Однако на деле оказалось, что в период с 2020 по 2022 годы наша замечательная героиня с богатой фантазией являлась учредителем и руководителем одноимённой ООО «МАККИНВЕН КОНСАЛТИНГ ФИНАНС», которая, с точки зрения ЕГРЮЛ, не имела никакого отношения к своей именитой тёзке из Швейцарии и в итоге всё же была исключена из российского ЕГРЮЛ в связи с «внесением записи о недостоверности».
Также представляется весьма странной попытка госпожи Кнауц «зачистить» информацию о своём сотрудничестве с АО «Крымский Гарантийный Фонд», которая была удалена из телеграм-канала указанного фонда сразу после нашей публикации. Однако интернет, как известно, помнит всё.
Что же касается профессиональной юридической квалификации госпожи Кнауц, которая только согласно её резюме за всю свою трудовую карьеру сменила 8 мест работы (а, согласно официальным данным, около 14!), получила два высших образования, защитила кандидатскую диссертацию, получила степень MBA и 6 раз прошла курсы повышения квалификации, то об этом можно судить по тому, как ускоренно был интегрирован в предпринимательскую среду её сын Артур Раднаев. Последний в свои молодые 18 уже успел собрать ряд критериев, перечисленных в соответствующих документах ФНС и РФМ как признаки «фирм-однодневок». Так, Артур Раднаев обзавёлся официальными статусами «самозанятого», «индивидуального предпринимателя», а также руководителя и учредителя двух компаний, по одной из которых налоговыми органами уже было принято решение о приостановке операций по счетам в связи с «непредоставлением налоговой декларации».
Безусловно, все вышеуказанные нестыковки можно было бы объяснить желанием преподнести себя в лучшем свете, занятостью или какими-то возвышенными целями, но как мы уже писали ранее, кандидатура госпожи Кнауц всерьёз рассматривается нынешними акционерами для замещения вакантной должности председателя правления банка «Агора». Предполагаем, что службе безопасности банка следует повнимательнее проверять соискателей на указанную должность, чтобы акционерам банка вновь не пришлось сочинять небылицы, находясь «на ковре» в ЦБ РФ.
Как бы то ни было, ситуация сегодня выглядит так, как будто в Татарстане просто закончились действующие коммерческие банки, и там требуется новая жертва в лице многострадальной «Агоры».
Подводя предварительный итог интересному расследованию, которое мы продолжим публиковать в целях повышения финансовой и экономической грамотности наших читателей, хотелось бы обратиться к представителям ключевого отечественного регулятора в лице руководства Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, Службы текущего банковского надзора, Службы финансового мониторинга и валютного контроля, Департамента банковского регулирования и аналитики. А именно, руководство ЦБ, в лице его первого заместителя Владимира Чистюхина, всерьёз решило проводить политику «криминализации» банковского сектора так, как мы это установили на примере банка «Агора»? Или это всё-таки «частный» случай, обусловленный наличием некоего «административного ресурса» у акционеров «Агоры» в руководстве ЦБ РФ?
Автор: Екатерина Максимова
