Новости

Моби.Деньги: Теневая сторона госбанковской платежной системы

СОДЕРЖАНИЕ

• Введение: Краткий обзор ситуации и основные вопросы.
• История и структура собственности: Сложные схемы владения, связь с ВТБ и офшорами.
• Ключевые фигуры: Роль Ивана Кузнецова, Марины Красенковой и их связей с банковской системой и офшорами.
• Сомнительные операции: Обслуживание нелегальных казино, партнерство с NFT-маркетплейсом Kefirium, выведение средств в офшоры.
• Финансовые показатели: Убытки, неожиданная прибыль и реструктуризация.
  
  Введение

Платежная система «Моби.Деньги», тесно связанная с госбанком ВТБ, оказалась в центре скандала, связанного с возможным отмыванием денег, обслуживанием нелегальных казино и выводом средств в офшоры. Несмотря на свою принадлежность к крупнейшей банковской группе России, платформа демонстрирует ряд признаков, вызывающих серьезные вопросы о прозрачности ее деятельности. 

Об этом сообщает METLOR

История и структура собственности

Основанная в 2009 году, «Моби.Деньги» с самого начала отличалась сложной структурой собственности. Среди ее учредителей фигурировали компании, аффилированные с ВТБ, и ряд физических лиц, включая Александра Крупнова. Однако в последние годы бенефициары тщательно скрываются, что создает почву для подозрений. Связь с офшорами, такими как ФАЙВ КИ ИНВЕСТ ЭНД ЭССЕТС ХОЛДИНГ ЛИМИТЕД из Лихтенштейна, лишь усиливает эти подозрения.

Ключевые фигуры

Иван Кузнецов, бывший руководитель «Моби.Деньги», ушел с поста после предписания ЦБ на фоне личного банкротства. Его связь с ООО «Алкор Холдинг», деятельность которого сопровождается недостоверными данными о руководителях, вызывает серьезные вопросы.

Марина Красенкова, нынешний генеральный директор, также вызывает подозрения. Ее тесные связи с ВТБ, включая родственные отношения с членами правления банка, и участие в схемах с офшорами через ООО «Би-Джи-Си Партнерс Си-Ай-Эс», указывают на возможные конфликты интересов.

Сомнительные операции

Связь «Моби.Деньги» с нелегальными казино, такими как Joycasino и Mostbet, подтверждается многочисленными источниками. Партнерство с Kefirium, первым NFT-маркетплейсом в России, позволяет проводить сделки с цифровыми активами, минуя традиционные финансовые регуляторы, что делает платформу удобным инструментом для обхода ограничений.

Финансовые показатели

Несмотря на многомиллионные убытки, в 2023 году «Моби.Деньги» неожиданно отчиталась о прибыли. Одновременно компания уменьшила уставной капитал, что может быть связано с дополнительной выплатой акционерам. Такая реструктуризация часто используется для вывода средств при недостаточной прибыли.