С 30 мая вступили в силу ограничения, касающиеся максимальной суммы разовых переводов. Это связано с предотвращением отмывания денег и борьбой с финансовой поддержкой экстремизма. В ближайшее время нас могут ждать новые ограничения. Они будут касаться снятия денег в банкоматах. Мы подробно расскажем об этих правилах денежных операций.
Если вы не открывали банковский счёт и прошли упрощенную идентификацию, то с 30 мая вы можете переводить за один раз сумму не более 100 тысяч рублей. Это относится как к переводам через платежные системы, так и к транзакциям с банковскими картами. Также это ограничение будет распространяться на переводы с неверифицированных электронных кошельков.
Раньше сумма таких переводов не была ограничена. Но в конце мая был введен лимит 100 тысяч рублей, чтобы снизить риски, связанные с преступными действиями.
Упрощенная идентификация означает, что для совершения перевода нужно предоставить свои паспортные данные. Совсем анонимно можно переводить суммы до 15 тысяч рублей. В этом случае идентификация не требуется.
Это новое правило не касается тех людей, которые являются клиентами банков, так как у них уже открыт счёт.
Если у вас возникла необходимость разово перевести сумму, превышающую 100 тысяч рублей, то понадобится открыть счёт в банке и пройти полную идентификацию. Это означает, что необходимо предоставить не только паспортные данные, но также информацию о регистрации и фактическом месте жительства и СНИЛС.
Если вы планируете сделать перевод с электронного кошелька, то вам нужно пройти полную верификацию. Также можно открыть счёт в том банке, к которому относится кошелек.
Согласно новым правилам, была увеличена максимальная сумма, которая может храниться на неперсонифицированных электронных кошельках. Она была увеличена до 100 тысяч рублей. Раньше она составляла 60 тысяч рублей.
Есть и другие ограничения, связанные с денежными переводами. Одно из них было введено ещё в июле прошлого года, но о нём известно не всем. Это правило защищает деньги клиента от мошенников.
Если человек переводит деньги на реквизиты, которые раньше были замечены в мошеннических схемах, то банк приостанавливает такую операцию. Банковские работники сообщают клиенту, что данные получателя принадлежат злоумышленникам. Далее следует двухдневный "период охлаждения". Это даёт возможность человеку подумать и изменить своё решение.
Если, несмотря на предупреждение, человек все же решает перевести свои деньги на сомнительные реквизиты, то они могут уйти аферистам. Но банк уже не несёт за это ответственности.
Дропперы, или дропы, — это люди, которые предоставляют свои банковские карты для обналичивания или перевода денег, добытых незаконным путём. Мошенники используют их в своих схемах. Часто дропы даже не осознают до конца, что своими действиями помогают преступникам.
В целях борьбы с этим явлением с 1 июня были расширены полномочия Русфинмониторинга. Теперь этот орган получил право приостанавливать сомнительные финансовые операции на 10 дней. Для этого не требуется обращение в суд, как раньше. За это время операция будет проверена. При необходимости Русфинмониторинг может подать заявление в правоохранительные органы.
Также с 15 мая дропперы не смогут делать переводы себе и другим людям на сумму больше 100 тысяч рублей в месяц. Это ограничение относится только к тем лицам, которые занесены в базу данных ЦБ о незаконных операциях.
Это ограничение планируется ввести с 1 сентября. Оно касается выдачи наличных в банкомате. Перед снятием денег банк проверит, не действует ли человек под влиянием мошенников. Если возникнут сомнения, то будут наложены ограничения на 48 часов. В течение этого времени можно будет снять только 50 тысяч рублей в сутки.
Чтобы снять это ограничение, человек должен посетить банк и обосновать законность снятия наличных с карты.
